AML-Richtlinie

Zweck und Rechtsgrundlage

Die Plattform Novoline unterliegt als MGA-lizenzierter Betreiber den Anforderungen der EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD) und des maltesischen Prevention of Money Laundering Act. Diese Richtlinie beschreibt die Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug im Zusammenhang mit Spielerkonten und Zahlungstransaktionen.

Kundenidentifizierung (KYC)

Jeder Spieler muss vor der ersten Auszahlung identifiziert werden. Erforderliche Dokumente: gültiger Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein) und Adressnachweis (nicht älter als 90 Tage). Bei höheren Transaktionsvolumen können zusätzliche Nachweise zur Herkunft der Mittel verlangt werden. Verweigerung oder Fälschung von Dokumenten führt zur Kontosperrung und Meldung an Behörden.

Enhanced Due Diligence (EDD)

Spieler mit kumulierten Ein- oder Auszahlungen über 2.000 € innerhalb von 30 Tagen, PEP-Status (Politisch Exponierte Person) oder Wohnsitz in Hochrisikoländern unterliegen erweiterter Prüfung. EDD umfasst Herkunftsnachweis der Mittel, erweiterte Dokumentation und engmaschigere Transaktionsüberwachung.

Transaktionsüberwachung

Automatisierte Systeme analysieren Ein- und Auszahlungen in Echtzeit auf verdächtige Muster: Rapid Deposit-Withdrawal ohne Spielaktivität, Strukturierung (Smurfing) unter Meldeschwellen, Nutzung Drittanbieter-Zahlungskonten, IP-Wechsel zwischen Ländern und ungewöhnliche Einsatzmuster. Verdächtige Transaktionen werden manuell geprüft und ggf. blockiert.

Meldepflichten und Zusammenarbeit mit Behörden

Verdachtsfälle werden an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta gemeldet. Der Betreiber kooperiert mit Strafverfolgungsbehörden in Deutschland und der EU auf behördliche Anordnung. Spieler werden über laufende Ermittlungen nicht informiert, sofern gesetzliche Geheimhaltungspflichten bestehen.

Spielerpflichten

Spieler dürfen nur eigene, rechtmäßig erworbene Mittel einzahlen. Drittanbieter-Einzahlungen, Geldwäscheversuche und Absprachen zwischen Konten sind untersagt. Verstöße führen zur Kontoschließung, Einbehaltung von Guthaben und strafrechtlicher Verfolgung. Fragen zur AML-Compliance: [email protected] mit Betreff „AML".